Como fazer a organização financeira do seu negócio?

Com as atualizações nas leis e maiores incentivos fiscais, é mais fácil do que nunca se tornar um empreendedor. Porém, para garantir que seu negócio tenha sucesso e longevidade, você não pode se descuidar da sua organização financeira. Algo que muitos novos empreendedores têm dificuldade em administrar.

Isso é ainda mais importante para negócios maiores, que já possuem um bom volume de vendas. Acompanhar o dinheiro que entra e sai do seu negócio é um passo fundamental para assegurar sua longevidade e seu crescimento. Para isso, você deve manter um controle rígido sobre suas finanças e se planejar para diferentes cenários.

Acompanhe e entenda melhor como fazer a organização financeira do seu negócio.

Qual a importância de um planejamento financeiro sólido para a saúde do seu negócio?

Se você já tem uma empresa bem definida e quer extrair a maior rentabilidade possível do seu orçamento, então é fundamental fazer um bom planejamento financeiro. Entenda aqui as principais razões.

Saber quais valores entram e saem do seu negócio

O principal objetivo da gestão é manter o controle das atividades em uma empresa, principalmente no que diz respeito à circulação de dinheiro. Para garantir que você tome as melhores decisões, é importante saber quais são suas fontes de renda, vendas, despesas fixas e variáveis. Quanto mais claro for seu entendimento, mais fácil será elaborar o seu planejamento financeiro.

Garantir o pagamento das suas despesas

Saber o custo médio do seu produto, tanto em materiais quanto em despesas associadas, oferece uma base sólida para a sua organização financeira. Assim, você pode calcular o valor ideal para cada venda e assegurar que todas as suas despesas estarão cobertas.

Manter um fluxo de caixa positivo

Ter um bom volume de vendas não significa receber mais dinheiro do que se gasta em cada ciclo. Sem um controle preciso do fluxo de caixa, vários custos podem passar despercebidos, comprometendo a saúde financeira do seu negócio a longo prazo.

Estar preparado para imprevistos

Um bom planejamento financeiro não se baseia apenas no cenário ideal, mas também em possíveis perdas e imprevistos. Parte da organização envolve preparação para essas situações, de modo que o desempenho do negócio não seja prejudicado. Assim, é possível manter a satisfação dos clientes e ter uma recuperação rápida de perdas, caso elas aconteçam.

Como implementar um controle eficaz do fluxo de caixa?

Utilizado para monitorar a condição financeira da empresa, o fluxo de caixa é um recurso que facilita essa gestão e auxilia na tomada de decisão. Confira aqui algumas dicas que vão te ajudar com essa tarefa.

Defina objetivos claros

Um bom ponto de partida para facilitar o controle financeiro do seu negócio é criar metas claras. Por exemplo, definir qual é o faturamento desejado ao final do mês, para que você possa estabelecer um plano de ação. Isso é importante para criar um direcionamento claro para suas decisões, além de acompanhar seu progresso em direção ao seu objetivo.

Deixe tudo na ponta do lápis

O maior erro de muitos empreendedores é não acompanhar de perto suas transações. Qualquer entrada ou saída de dinheiro em seu caixa, por menor que seja, deve ser registrada e acompanhada. É importante saber exatamente quais valores circularam, de onde vieram e para onde foram ao longo de cada ciclo. Caso contrário, perdas financeiras podem passar despercebidas.

Estabeleça seu capital de giro

O capital de giro da sua empresa é o valor mínimo que você precisa ter em caixa para garantir o funcionamento do seu negócio. Sempre que você toma qualquer decisão em sua empresa, especialmente sobre como investir seu dinheiro, você precisa considerar como manter ao menos essa quantia disponível para cobrir suas despesas e continuar seu trabalho, sem interrupções.

Identifique e evite/elimine desperdícios

Em muitos casos, a melhor forma de elevar sua rentabilidade não é apenas aumentando as vendas, mas sim reduzindo despesas desnecessárias. Desperdício de material, problemas logísticos, entre outras possibilidades podem impactar bastante sua organização financeira. Analisar seu processo de trabalho, encontrar e eliminar essas perdas pode trazer um benefício considerável para seu negócio em maior escala.

Calcule o ticket médio

O ticket médio da sua empresa é o valor médio que cada cliente gera a cada venda. Um ticket elevado significa que cada compra apresenta um bom retorno para o negócio. Calcular esse valor te dá uma base para planejar diversos aspectos das suas finanças, desde estimar o número mínimo de vendas necessário para manter um fluxo de caixa saudável até criar estratégias para maximizar a rentabilidade de cada venda.

Monte um fundo de emergência

Como já mencionamos, uma boa organização financeira considera possíveis imprevistos. Não só a curto prazo, mas em qualquer ponto do tempo de vida do seu negócio. Para isso, o ideal é montar uma reserva de emergência, um fundo ao qual você pode recorrer caso ocorra um acidente ou em meses nos quais suas vendas são mais baixas. Todo mês, separe uma parte do seu lucro e deixe guardado para estes momentos.

Faça auditorias

Mesmo que você tenha um bom controle das finanças em sua empresa, isso não significa que você pode se descuidar. Pequenos erros e inconsistências costumam passar despercebidos, mas se acumulam com o tempo. Para evitar que isso afete seu planejamento financeiro, o melhor é realizar auditorias regularmente. Assim, você consegue alinhar seu controle financeiro com os valores reais do seu negócio.

Por que é crucial separar as finanças pessoais das empresariais?

Um erro bastante comum para novos empreendedores é misturar o dinheiro que faz parte do orçamento da empresa com o orçamento pessoal. Isso jamais deve acontecer, devido a consequências, como:

• dificuldades de planejamento e gestão do negócio;
• prejuízo na elaboração de demonstrativos;
• dificuldade na tomada de decisões; 
• inconformidades legais e fiscais;
• descontrole financeiro;
• confusão patrimonial.

Nesse sentido, também é importante investir em tecnologia para automatizar processos financeiros, já que ela reduz o risco de erros e atrasos e melhora a produtividade da equipe e a tomada de decisões estratégicas.

Como percebemos, a organização financeira é essencial para o sucesso de qualquer negócio. Seguindo um planejamento adequado, com preparo para situações adversas e dispondo de dados precisos para a tomada de decisão, torna-se muito mais fácil ter um negócio bem-sucedido e reconhecido no mercado. 

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